Calculadora de Mini Contratos para Day-Trade
Calcule o resultado líquido de operações de mini índice (WIN) e mini dólar (WDO), já com custos, Imposto de Renda e gerenciamento de risco.
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Gerenciamento de risco: quantos contratos operar?
Defina quanto está disposto a perder na operação e a distância do seu stop em pontos. A calculadora indica quantos contratos cabem nesse risco.
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Como usar a calculadora
- Escolha o ativo. Mini índice (WIN, R$ 0,20 por ponto) ou mini dólar (WDO, R$ 10,00 por ponto).
- Defina o tipo da operação. Compra (comprado) ou venda (vendido), o que inverte o sinal dos pontos.
- Informe quantidade e preços. Número de contratos e os preços de entrada e saída em pontos.
- Adicione os custos (opcional). Corretagem e emolumentos da B3 por contrato, para chegar ao resultado líquido.
- Calcule. O resultado mostra os pontos, o resultado bruto, os custos, o IR estimado (IRRF 1% + DARF 20%) e o resultado líquido final.
Perguntas frequentes
Quanto vale um ponto do mini índice (WIN)?
R$ 0,20 por ponto. Uma variação de 500 pontos em 1 contrato gera R$ 100 de resultado bruto.
Quanto vale um ponto do mini dólar (WDO)?
R$ 10 por ponto. O WDO é bem mais volátil que o WIN em valor absoluto — uma variação de 10 pontos em 1 contrato gera R$ 100.
Quais custos incidem sobre a operação?
Dois custos: a corretagem (hoje muitas corretoras zeram a corretagem de minis no day-trade) e os emolumentos da B3 (taxas de negociação, registro e liquidação). Ambos variam por corretora e volume e devem ser conferidos na nota de corretagem.
Qual o imposto sobre day trade e o que é o código 6015?
O day-trade tem IR de 20% sobre o lucro líquido apurado no mês, com 1% retido na fonte (o "dedo-duro") que é abatido do total. O imposto devido é recolhido por DARF com o código 6015, até o último dia útil do mês seguinte. Prejuízos podem ser compensados com lucros futuros de day-trade.
Como calcular quantos contratos operar?
Use o gerenciamento de risco: contratos = risco máximo ÷ (stop em pontos × valor do ponto). Com risco de R$ 100 e stop de 200 pontos no WIN (R$ 0,20/ponto), cada contrato arrisca R$ 40 — então cabem 2 contratos.
Por que a maioria perde em day trade?
Estudos da B3 e CVM mostram que mais de 90% dos day traders pessoa física acumulam prejuízo. As causas frequentes são falta de plano, ausência de stop-loss, alavancagem excessiva, custos subestimados e decisões emocionais após perdas.
Calculadora de Mini Contratos para Day-Trade: Como Funciona?
A Calculadora de Mini Contratos para Day-Trade foi desenvolvida para traders que operam mini índice (WIN) e mini dólar (WDO). Diferente da maioria das calculadoras, ela não para no resultado bruto: calcula também os custos operacionais (corretagem e emolumentos), o Imposto de Renda do day-trade (IRRF de 1% e os 20% recolhidos via DARF código 6015) e ainda ajuda no gerenciamento de risco, indicando quantos contratos operar de acordo com o seu stop.
Quanto vale cada ponto? (WIN e WDO)
O valor financeiro de cada ponto depende do contrato:
| Contrato | Código | Valor do ponto | Exemplo (1 contrato, 100 pontos) |
|---|---|---|---|
| Mini Índice | WIN | R$ 0,20 | R$ 20,00 |
| Mini Dólar | WDO | R$ 10,00 | R$ 1.000,00 |
Exemplo: comprar 2 contratos de WIN a 120.000 e vender a 120.500 gera 500 pontos. O resultado bruto é 500 × 2 × R$ 0,20 = R$ 200,00.
Custos operacionais: corretagem e emolumentos
Dois custos incidem sobre cada operação: a corretagem cobrada pela corretora (hoje muitas zeram a corretagem de minis no day-trade) e os emolumentos da B3 (taxas de negociação, registro e liquidação). Os emolumentos são pequenos por contrato, variam conforme o volume operado e o horário, e devem ser conferidos na nota de corretagem. A calculadora soma os dois e desconta do resultado bruto antes de calcular o imposto.
Imposto de Renda no day-trade: IRRF, DARF e o código 6015
Operações de day-trade têm tributação específica para pessoa física:
- IRRF (1%) — o "dedo-duro": a corretora retém 1% sobre o resultado líquido positivo do dia. Serve para informar à Receita que você operou.
- IR de 20%: incide sobre o lucro líquido apurado no mês (somando todas as operações e descontando os custos). O 1% já retido é abatido desse total.
- DARF código 6015: o imposto devido é recolhido por DARF até o último dia útil do mês seguinte ao da apuração.
- Compensação de prejuízos: prejuízos de day-trade podem ser compensados com lucros de day-trade em meses seguintes, reduzindo o imposto.
Exemplo: um lucro líquido de R$ 200,00 no mês gera R$ 40,00 de IR (20%). Como R$ 2,00 (1%) já foram retidos na fonte, o DARF a recolher é de R$ 38,00.
Gerenciamento de risco: o cálculo de quantos contratos operar
O número de contratos não deveria sair do "achismo", mas do risco que você aceita perder. A fórmula é: contratos = risco máximo ÷ (stop em pontos × valor do ponto). Por exemplo, com risco de R$ 100, um stop de 200 pontos no WIN (R$ 0,20/ponto) significa risco de R$ 40 por contrato — portanto, 2 contratos (risco real de R$ 80). Controlar o risco por operação é o que separa quem sobrevive no day-trade, num mercado em que a B3 e a CVM apontam que a maioria dos iniciantes acumula prejuízo.
Os valores são estimativas para fins de planejamento. O Imposto de Renda é apurado mensalmente sobre o conjunto das operações; emolumentos e corretagem variam por corretora. Esta ferramenta não constitui recomendação de investimento — consulte sua corretora e um contador.